Conciliacion bancaria (I)

Luis García | 06 de marzo de 2009 | Añadir comentario

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La conciliación bancaria nos sirve para realizar el punteo de forma más automática, bajando de nuestro banco un fichero con los movimientos que se hayan producido en nuestras cuentas.

Puede realizarse de forma automática o manual, y podremos consultar los movimientos, así como ver un informe de dichos movimientos. Es importante saber que los movimientos conciliados no podremos borrarlos ni modificarlos.

Se accede a esta funcionalidad desde la opción “Conciliación bancaria” del submenú “Cartera”, pero será interesante que antes de usarla procedamos a dar de alta los conceptos comunes y los propios.

Conceptos comunes y propios

Los bancos, tienen una codificación para cada una de las operaciones que realizan. Lo primero que hay que hacer es dar estos conceptos de alta, para que al importar el fichero, nuestro ERP Nexus pueda reconocer el tipo de operación.

Para dar de alta esta información accedemos mediante el menú a las opciones Ficheros -> Auxiliares -> Códigos bancarios. Vemos entonces tres pestañas. La primera son los códigos de bancos que nuestro ERP Nexus carga automáticamente.

La segunda son los conceptos propios de cada banco. Aquí seleccionaremos de la lista nuestro banco y rellenaremos los códigos facilitados por nuestra entidad.

La tercera pestaña son los códigos que son comunes a todos los bancos y que detallamos a continuación:

CÓDIGOS COMUNES
Código Descripción
01 TALONES – REINTEGROS
02 ABONARES – ENTREGAS – INGRESOS
03 DOMICILIADOS – RECIBOS – LETRAS – PAGOS POR SU CTA.
04 GIROS – TRANSFERENCIAS – TRASPASOS – CHEQUES
05 AMORTIZACIONES PRESTAMOS, CREDITOS, ETC.
06 REMESAS EFECTOS
07 SUSCRIPCIONES – DIV. PASIVOS – CANJES.
08 DIV. CUPONES – PRIMA JUNTA – AMORTIZACIONES
09 OPERACIONES DE BOLSA Y/O COMPRA/VENTA VALORES
10 CHEQUES GASOLINA
11 CAJERO AUTOMATICO
12 TARJETAS DE CREDITO – TARJETAS DE DEBITO
13 OPERACIONES EXTRANJERO
14 DEVOLUCIONES E IMPAGADOS
15 NOMINAS – SEGUROS SOCIALES
16 TIMBRES – CORRETAJE – POLIZA
17 INTERESES – COMISIONES – CUSTODIA – GASTOS E IMPUESTOS
98 ANULACIONES – CORRECCIONES ASIENTO
99 VARIOS

En la opción de menú “Monedas” del mismo submenú “Ficheros” debemos también detallar el código ISO de las monedas (en el caso del Euro el código es el 978). Si usamos diferentes monedas deberemos rellenar el código para todas ellas.

Uso de la conciliación bancaria

Una vez completados estos pasos, y habiendo descargado de nuestro banco el extracto en formato “Norma 43”, ya podemos ir a mantenimiento de extractos, accediendo a través de las opciones de menú Cartera -> Conciliación bancaria.

Pulsamos el botón “Nuevo”, y aparecerá un explorador donde buscaremos el fichero a importar (que siguiendo la “Norma 43” como decimos hayamos recibido del banco y guardado en nuestros directorios.

Será el momento de realizar la conciliación. Para ello seguir los siguientes pasos:

  1. Accedemos a la opción de “Conciliación” que cuelga también desde Cartera -> Conciliación bancaria -> Conciliación.
  2. Filtramos la cuenta bancaria y las fechas y pulsamos el botón “Buscar”. Se nos abre la pestaña “Conciliación”.
  3. Hay cuatro métodos de conciliación que podemos elegir en la pestaña “tipo”:
    • Fecha+Importe: Debe coincidir la fecha y el importe.
    • Fecha valor + Importe: Debe coincidir la fecha valor en vez de fecha apunte y el importe.
    • Sólo importe: Sólo comprobará los importes iguales.
    • Manual: Decidimos manualmente las coincidencias.
  4. Por ejemplo probamos con “Fecha + Importe” y pulsar el botón “Generar propuesta”.
  5. Pulsamos la pestaña “Propuesta de conciliación”. Aparecerán todos los movimientos en los que se ha encontrado coincidencia en función del método de conciliación que hayamos seleccionado en la casilla “Tipo”.
  6. Aparecerán en la parte de la derecha de color verde el movimiento de nuestros apuntes y en rojo el correspondiente al extracto bancario.
  7. Si la relación es correcta, es decir que es el mismo movimiento, pulsaremos el botón “Aceptar”.

Y de la misma manera haremos con los diferentes métodos de conciliación.

En una próxima entrega veremos la manera de consultar las conciliaciones realizadas, mayores de cuenta conciliados, etc.

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